从留学生到外汇掮客：黄某的非法换汇之路
你或许没想到，私自换汇竟会带来如此严重的后果！近日，上海市虹口区检察院披露了一起典型案件：男子黄某因未经国家许可非法经营外汇，被法院判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金30万元。
2017年，黄某在日本留学期间，加入了多个华人微信群，群里随处可见“兑换日元”“秒到账”的广告。作为留学生，他经常需要换汇支付学费和生活费。一次尝试中，他联系中介线下交易，直接将人民币换成日元，感觉快捷方便，从此频繁通过这种方式换汇。
2019年底回国后，黄某工作不顺，发现大量留学生仍有换汇需求，便灵机一动充当起“外汇掮客”。他联系旧识中介，帮客户兑换日元：让客户将人民币打到自己账户，扣除佣金后转给中介，中介再汇出日元并提供回单。业务熟练后，客户群从留学生扩展到游客、购房者等。他自以为私下交易能逃避监管，但终究难逃法网。
2024年9月，警方在侦办集资诈骗案时，发现黄某银行卡流水频繁出现“换汇日元”字样，金额符合汇率特征，随即传唤他到案。黄某如实供述了伙同境外中介非法汇兑并赚取差价的犯罪事实。
经查，2020年至2024年，黄某非法换汇金额达3735万余元，获利30余万元。检察官指出，其交易多为非法资金，外汇掮客行为严重扰乱金融秩序，还为洗钱、诈骗等犯罪提供通道。5月30日，法院依法作出判决。
（来源：检察日报·法治新闻版 作者：王晓阳）
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